tmmcoltd
Thành viên nhiều triển vọng
Tìm hiểu Ponzi là gì?
ponzi là gì? Ponzi hay còn được gọi là mô hình kim tự tháp, chúng ta có thể hiểu một cách đơn giản đó chính là mô hình tam giác chuyên lừa đảo. Mục đích của những kẻ đứng đằng sau giật dây nhằm dụ dỗ các nhà đầu tư mới, nhẹ dạ, đánh vào lòng tham để họ tham gia vào hệ thống. Phần tiền đầu tư của người đến sau sẽ được sử dụng như tiền lãi của nhà đầu tư trước đó. Chính vì thế, người đến sau sẽ phải trả tiền cho những người tham gia trước mặc dù không hề hay biết gì cả.
Trong mô hình Ponzi, thực chất sẽ không hề có chuyện lợi nhuận do làm ăn thực tế được sinh ra. Chính vì thế, đến một thời điểm nào đó, mô hình chắc chắn sẽ bị sụp đổ, và đó cũng là lúc áp lực trả lãi đã lớn hơn nguồn tiền đầu tư thu vào.
Thời than tồn tại của mô hình này có thể kéo dài ra hoặc rút ngắn đi tùy thuộc vào số lượng của nhà đầu tư mà mô hình ponzi thu hút được. Thậm chi có những dự án đầu tư siêu lợi nhuận lên đến con số hàng trăm tỷ đồng, theo mô hình Ponzi tồn tại đến gần chục năm trước khi nó sụp đổ
Lịch sử ra đời của mô hình Ponzi
Thuật ngữ Ponzi được đặt tên dựa theo tên trùm lừa đảo khét tiếng Charles Ponzi, trong bộ tiểu thuyết mang tên Martin Chuzzlewit được xuất bản vào năm 1844. Theo đó, nhân vật Ponzi đã thành công thực hiện vô số các vụ lừa đảo tại Mỹ. Về ban đầu, Ponzi đã sử dụng các mã giảm giá quốc tế với mục tiêu thu mua tam giá rẻ ở nhiều quốc gia khác nhau, sau đó bán lại chúng với mức giá cao hơn.
Sau thành công, ông tiếp tục mở công ty chứng khoán, chuyên kêu gọi các nhà đầu tư tham gia. Có điều có ty này thực chất không hoàn toàn làm ăn gì cả, mà chỉ sử dụng phần tiền của người đến sau để trả tiền cho người đi trước. Như vậy công ty của Ponzi đã tồn tại đến tận năm 1920, rồi mới bị phá sản đo áp lực phải trả lãi đã vượt quá số tiền của các nhà đầu tư tham gia.
Những dấu hiệu nhận biết mô hình lừa đảo Ponzi
Nếu bạn là một nhà đầu tư sáng suốt sẽ không khó để có thể dễ dàng nhận ra kiểu lừa đảo theo mô hình Ponzi. Tìm hiểu thêm thông tin tại trang web https://toptradingforex.com/
Cam kết siêu lợi nhuận
Chủ yếu đánh vào lòng tham của nhà đầu tư, đối với những kẻ đứng sau mô hình lừa đảo Ponzi thường cam kết mức với mức giá trị siêu lợi nhuận mà không thể kèm theo bất kỳ rủi ro là. Lợi nhuận đầu tư hoàn toàn có thể lên đến vài chục thậm chí vài trăm phần trăm chỉ trong thời hạn 1 tháng hoặc 1 năm. Thực tế nếu làm ăn chính đáng và hợp pháp thì sẽ không có một quỹ đầu tư nào dám cam kết mức lợi nhuận cao như vậy.
Luôn có lợi nhuận bất kể thị trường diễn biến ra sao
Bên cạnh lợi nhuận cao, nhà đầu tư còn luôn được hứa hẹn sẽ luôn có lãi cho dù thị trường có diễn biến ra sao. Trong thời gian đầu lợi nhuận có thể dễ dàng ổn định đúng như những gì đã cam kết. Bởi khi đó nguồn tiền đầu tư mới hiện vẫn còn nhiều, những kẻ đứng sau vẫn còn khả năng phân chia lãi cho người tham gia trước.
Tuy nhiên, theo thời gian khi số lượng người chơi tham gia đầu tư ngày một giảm xuống, nguồn tiền thu vào Ít đi không còn đủ sức để duy trì trả lãi, mô hình tất yếu sẽ phải bị sụp đổ. Lúc đó nhà đầu tư tham gia sau sẽ là người phải chịu thiệt hại lớn nhất. Vì họ hầu như chưa nhận được bất kỳ điều gì thì mô hình họ tham gia đã sụp đổ.
Hình thức hoạt động phức tạp
Nhằm cho thấy mức độ uy tín đối với nhà đầu tư còn non kinh nghiệm, những kẻ lừa đảo thường xây dựng hình thức hoạt động phức tạp. Chẳng hạn như đầu tư ngoại hối, giao dịch phối hợp đồng tương lai,.. Thậm chí người sáng lập dự án còn hoạt động dưới dạng ẩn danh. Trong trường hợp bị điều tra pháp luật, những người đứng sau sẽ dễ dàng trốn tránh.
ponzi là gì? Ponzi hay còn được gọi là mô hình kim tự tháp, chúng ta có thể hiểu một cách đơn giản đó chính là mô hình tam giác chuyên lừa đảo. Mục đích của những kẻ đứng đằng sau giật dây nhằm dụ dỗ các nhà đầu tư mới, nhẹ dạ, đánh vào lòng tham để họ tham gia vào hệ thống. Phần tiền đầu tư của người đến sau sẽ được sử dụng như tiền lãi của nhà đầu tư trước đó. Chính vì thế, người đến sau sẽ phải trả tiền cho những người tham gia trước mặc dù không hề hay biết gì cả.
Trong mô hình Ponzi, thực chất sẽ không hề có chuyện lợi nhuận do làm ăn thực tế được sinh ra. Chính vì thế, đến một thời điểm nào đó, mô hình chắc chắn sẽ bị sụp đổ, và đó cũng là lúc áp lực trả lãi đã lớn hơn nguồn tiền đầu tư thu vào.
Thời than tồn tại của mô hình này có thể kéo dài ra hoặc rút ngắn đi tùy thuộc vào số lượng của nhà đầu tư mà mô hình ponzi thu hút được. Thậm chi có những dự án đầu tư siêu lợi nhuận lên đến con số hàng trăm tỷ đồng, theo mô hình Ponzi tồn tại đến gần chục năm trước khi nó sụp đổ
Lịch sử ra đời của mô hình Ponzi
Thuật ngữ Ponzi được đặt tên dựa theo tên trùm lừa đảo khét tiếng Charles Ponzi, trong bộ tiểu thuyết mang tên Martin Chuzzlewit được xuất bản vào năm 1844. Theo đó, nhân vật Ponzi đã thành công thực hiện vô số các vụ lừa đảo tại Mỹ. Về ban đầu, Ponzi đã sử dụng các mã giảm giá quốc tế với mục tiêu thu mua tam giá rẻ ở nhiều quốc gia khác nhau, sau đó bán lại chúng với mức giá cao hơn.
Sau thành công, ông tiếp tục mở công ty chứng khoán, chuyên kêu gọi các nhà đầu tư tham gia. Có điều có ty này thực chất không hoàn toàn làm ăn gì cả, mà chỉ sử dụng phần tiền của người đến sau để trả tiền cho người đi trước. Như vậy công ty của Ponzi đã tồn tại đến tận năm 1920, rồi mới bị phá sản đo áp lực phải trả lãi đã vượt quá số tiền của các nhà đầu tư tham gia.
Những dấu hiệu nhận biết mô hình lừa đảo Ponzi
Nếu bạn là một nhà đầu tư sáng suốt sẽ không khó để có thể dễ dàng nhận ra kiểu lừa đảo theo mô hình Ponzi. Tìm hiểu thêm thông tin tại trang web https://toptradingforex.com/
Cam kết siêu lợi nhuận
Chủ yếu đánh vào lòng tham của nhà đầu tư, đối với những kẻ đứng sau mô hình lừa đảo Ponzi thường cam kết mức với mức giá trị siêu lợi nhuận mà không thể kèm theo bất kỳ rủi ro là. Lợi nhuận đầu tư hoàn toàn có thể lên đến vài chục thậm chí vài trăm phần trăm chỉ trong thời hạn 1 tháng hoặc 1 năm. Thực tế nếu làm ăn chính đáng và hợp pháp thì sẽ không có một quỹ đầu tư nào dám cam kết mức lợi nhuận cao như vậy.
Luôn có lợi nhuận bất kể thị trường diễn biến ra sao
Bên cạnh lợi nhuận cao, nhà đầu tư còn luôn được hứa hẹn sẽ luôn có lãi cho dù thị trường có diễn biến ra sao. Trong thời gian đầu lợi nhuận có thể dễ dàng ổn định đúng như những gì đã cam kết. Bởi khi đó nguồn tiền đầu tư mới hiện vẫn còn nhiều, những kẻ đứng sau vẫn còn khả năng phân chia lãi cho người tham gia trước.
Tuy nhiên, theo thời gian khi số lượng người chơi tham gia đầu tư ngày một giảm xuống, nguồn tiền thu vào Ít đi không còn đủ sức để duy trì trả lãi, mô hình tất yếu sẽ phải bị sụp đổ. Lúc đó nhà đầu tư tham gia sau sẽ là người phải chịu thiệt hại lớn nhất. Vì họ hầu như chưa nhận được bất kỳ điều gì thì mô hình họ tham gia đã sụp đổ.
Hình thức hoạt động phức tạp
Nhằm cho thấy mức độ uy tín đối với nhà đầu tư còn non kinh nghiệm, những kẻ lừa đảo thường xây dựng hình thức hoạt động phức tạp. Chẳng hạn như đầu tư ngoại hối, giao dịch phối hợp đồng tương lai,.. Thậm chí người sáng lập dự án còn hoạt động dưới dạng ẩn danh. Trong trường hợp bị điều tra pháp luật, những người đứng sau sẽ dễ dàng trốn tránh.
